Planejamento financeiro feito com propósito, técnica e cuidado.
A St James Planejamento Fiduciário reúne Planejadores Financeiros Pessoais comprometidos com alta ética, metodologia internacional e total alinhamento de interesses com o cliente. Atuamos como trusted advisors na organização, proteção e evolução do patrimônio ao longo da vida, sempre com foco no que realmente importa: seus valores, seus objetivos e seu legado.
Planejamento financeiro completo, personalizado e 100% a favor do cliente.
Promover clareza, segurança e autonomia financeira às famílias e indivíduos, por meio de um planejamento técnico, humano e contínuo, guiado pelos mais altos padrões éticos e fiduciários.
Ser referência nacional em planejamento financeiro pessoal independente, reconhecida pela profundidade analítica, excelência consultiva e compromisso inabalável com o melhor interesse do cliente.
01
Mapeamento completo da vida financeira: fluxo de caixa, patrimônio, dívidas e
compromissos futuros. Transformamos informações em clareza e estratégia.
Serviços
O que fazemos por você
A St James entrega um planejamento financeiro pessoal completo, estruturado sobre
os pilares reconhecidos pela Planejar e FPSB:
02
Análise e recomendação de proteção adequada para pessoas, família e patrimônio. Abordagem técnica e imparcial na avaliação de seguros e riscos.
03
Estruturação de portfólios alinhados aos objetivos, ao cenário de vida, à tolerância
ao risco e à eficiência tributária, sempre com total independência na seleção de
produtos.
04
Projeções e estratégias para garantir renda, sustentabilidade financeira e
tranquilidade na maturidade.
05
Otimização fiscal dentro do rigor da lei, buscando eficiência no acúmulo, utilização e transmissão dos recursos.
06
Estratégias para proteger o patrimônio, organizar a sucessão, preservar o legado e reduzir conflitos familiares.
07
Apoio na tomada de decisões e no alinhamento entre valores pessoais e escolhas financeiras.
08
Ciclos de revisão, atualização e monitoramento, porque a vida muda, e o plano deve evoluir com ela.
Quer iniciar seu processo com um Planejador Financeiro Pessoal? Dê o primeiro passo com segurança e orientação profissional.
01
Organização Financeira
Mapeamento completo da vida financeira: fluxo de caixa, patrimônio, dívidas e compromissos futuros. Transformamos informações em clareza e estratégia.
Serviços
O que fazemos por você
A St James entrega um planejamento financeiro pessoal completo, estruturado sobre os pilares reconhecidos pela Planejar e FPSB:
02
Proteção & Riscos
Análise e recomendação de proteção adequada para pessoas, família e patrimônio. Abordagem técnica e imparcial na avaliação de seguros e riscos.
03
Investimentos
Estruturação de portfólios alinhados aos objetivos, ao cenário de vida, à tolerância
ao risco e à eficiência tributária, sempre com total independência na seleção de
produtos.
04
Planejamento para Aposentadoria & Longevidade
Projeções e estratégias para garantir renda, sustentabilidade financeira e
tranquilidade na maturidade.
05
Planejamento Tributário Pessoal
Otimização fiscal dentro do rigor da lei, buscando eficiência no acúmulo, utilização e transmissão dos recursos.
06
Planejamento Sucessório & Patrimonial
Estratégias para proteger o patrimônio, organizar a sucessão, preservar o legado e reduzir conflitos familiares.
07
Mentalidade Financeira (Comportamento)
Apoio na tomada de decisões e no alinhamento entre valores pessoais e escolhas financeiras.
08
Acompanhamento Contínuo
Ciclos de revisão, atualização e monitoramento, porque a vida muda, e o plano deve evoluir com ela.
Quer iniciar seu processo com um Planejador Financeiro Pessoal? Dê o primeiro passo com segurança e orientação profissional.
Sócios
A St James é formada por um time de sócios Planejadores Financeiros Pessoais, todos com sólida experiência profissional, certificações reconhecidas junto a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) e PLANEJAR (Associação de Planejadores Financeiros).
Cultivamos um compromisso profundo com a ética, a transparência e o modelo fiduciário: valores que se refletem em nossa associação à FIDUC, rede que reúne planejadores financeiros independentes alinhados ao melhor interesse do cliente.
Todos os nossos sócios são associados à FIDUC, o que reforça nossa vocação de atuar como verdadeiros consultores financeiros: remunerados exclusivamente pelo cliente, sem vínculo com vendas de produtos, e alinhados a uma visão de longo prazo para seu patrimônio.
Cada sócio reúne trajetória executiva, vivência de mercado e dedicação ao atendimento humanizado. Acreditamos que planejamento financeiro é uma jornada, e caminhamos ao lado de cada cliente com responsabilidade, técnica e sensibilidade.
Planejador Financeiro Pessoal | Sócio-fundador | Holistic Approach | Mentor
Graduado em Ciências e Matemática pela Universidade São Francisco, com pós- graduação em Administração Financeira pelo INPG, possui uma sólida carreira de 32 anos em instituições financeiras brasileiras e americanas, atuando em investimentos e Planejamento Financeiro Pessoal.
CFP® (Certified Financial Planner) desde 2009, tem trajetória marcada pela combinação entre experiência executiva, profundidade técnica e visão estratégica.
Na última década empreendeu em iniciativas no mercado financeiro, educação financeira, consultoria e startups de base tecnológica, consolidando uma abordagem moderna, independente e orientada a resultados de longo prazo.
Atua como planejador financeiro pessoal com foco em organização patrimonial, construção de estratégias de vida e proteção do legado familiar.
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Planejadora Financeira Pessoal I Especialista em Proteção Financeira e Perpetuação do Patrimônio
Especialista em estruturar e proteger o patrimônio de famílias, empresários e seus negócios. Com experiência global e abordagem holística, apoia seus clientes na organização do patrimônio, com foco em proteção financeira, mitigação de riscos, eficiência tributária e elaboração de estratégias que garantam o futuro financeiro e perpetuação do patrimônio para as próximas gerações.
Como empresária, empreendedora e fundadora de empresas em diferentes segmentos, vivenciou de perto os desafios enfrentados por empresários, aprimorando sua capacidade de compreender suas necessidades, auxiliando-os na tomada de decisões e busca por soluções estratégicas.
CFP® (Certified Financial Planner) desde 2008, possui formação pela Unicamp, FGV e Insper, bolsas de estudo nos Estados Unidos e formações complementares em proteção financeira, planejamento patrimonial e sucessório.
Atuou junto a instituições financeiras nacionais e internacionais, aprofundando sua expertise em proteção financeira, gerenciamento de risco, eficiência tributária, investimentos e elaboração de estratégias e estruturas globais voltadas a continuidade dos negócios e perpetuação do patrimônio familiar.
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Planejador Financeiro Pessoal | CPA-10 | Mentor de Liberdade Financeira
Formado em Engenharia e pós-graduado em Marketing, possui certificação CPA-10, atua como planejador financeiro com foco em ajudar pessoas a tomar decisões mais seguras, construir liberdade financeira e desenvolver uma relação saudável e estável com o dinheiro.
Com espírito empreendedor e forte perfil de liderança, construiu carreira de 26 anos na indústria automotiva, atuando na produção, qualidade e logística. Representou a empresa como consultor técnico e comercial no Brasil e no exterior, desenvolvendo ampla visão de negócios, estratégia e tomada de decisão.
Sua vivência no agronegócio e no empreendedorismo reforça sua abordagem prática, humana e aplicada ao dia a dia dos clientes.
Alcançou sua própria liberdade financeira aos 50 anos, o que traz credibilidade e autoridade à sua atuação como planejador e mentor, alguém que fala a partir da experiência real.
Fernando transforma temas complexos em clareza, oferecendo condução segura, comunicação direta e apoio genuíno à trajetória de cada cliente.
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Engenheiro | Planejador Financeiro Pessoal | Especialista em Previdência e Eficiência Tributária
Engenheiro civil pela UFJF, mestre em Geotecnia pela PUC-Rio e servidor público federal desde 2004, Hugo tornou-se Certified Financial Planner® em 2018 e atua como planejador financeiro com foco em famílias, profissionais e servidores públicos.
Integra conhecimentos avançados em investimentos, tributação, seguros, previdência e sucessão para elaborar planos completos e personalizados.
É especialista em alocação de carteiras e estratégias de previdência privada com foco em eficiência tributária e sustentabilidade de renda no longo prazo.
Sua atuação é guiada pelo princípio do “cliente em primeiro lugar”, combinando rigor técnico, ética e visão integrada do patrimônio.
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Planejador Financeiro Pessoal | Especialista em Estratégias de Vida e Patrimônio
Formado em Análise de Sistemas, possui especialização em Planejamento Financeiro pela Planejar (Associação de Planejadores Financeiros). Construiu uma carreira de 36 anos em Tecnologia da Informação, onde desenvolveu pensamento analítico, visão estruturada e rigor metodológico, atributos que hoje traz para o planejamento financeiro com grande diferencial.
Possui mais de cinco anos dedicados exclusivamente ao atendimento de pessoas e famílias na construção de estratégias financeiras de longo prazo, reforçando sua prática independente, transparente e plenamente alinhada aos interesses dessas famílias.
Entrega uma consultoria marcada por acolhimento, clareza e orientação consistente. Sua abordagem combina técnica, sensibilidade e comunicação acessível, sempre com foco na realização de objetivos ao longo da vida.
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Planejadora Financeira Pessoal | Especialista em Finanças Comportamentais e Educação Financeira
Graduada em Ciências Contábeis e pós-graduada em Controladoria, Auditoria e Finanças pela FGV, também possui especialização em Direito Tributário pelo Instituto Brasileiro de Estudos Tributários e certificação ANBIMA como Especialista em Investimentos.
Com mais de 11 anos de experiência na área financeira e um histórico de mais de seis anos de atuação anterior na área de Controladoria de uma multinacional, exerce hoje o papel de Consultora Financeira Comportamental, apoiando pessoas que buscam organização financeira, planejamento financeiro e investimentos com gestão profissional.
Ao longo da trajetória profissional, ministrou palestras sobre Empreendedorismo, Contabilidade e Finanças Pessoais e atuou como educadora social na ONG IMENE, lecionando contabilidade básica para diferentes públicos.
Tem como propósito ajudar indivíduos, casais e pequenos empresários a transformarem sua relação com o dinheiro, trazendo leveza, clareza e resultados sustentáveis por meio da organização financeira, planejamento e investimentos.
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FAQ
É um processo contínuo que organiza todas as áreas da vida financeira: orçamento, investimentos, riscos, aposentadoria, impostos e sucessão, para ajudar você a tomar decisões melhores e alcançar seus objetivos.
Significa que trabalhamos sempre pelo melhor interesse do cliente, sem conflitos, sem venda de produtos e com total transparência.
Não recebemos ou administramos recursos. Orientamos, sugerimos caminhos e ajudamos na tomada de decisão. O controle permanece sempre com o cliente.
Nossos serviços são remunerados exclusivamente pelos honorários de planejamento, de forma clara e contratual, sem comissões ou retrocessões.
Não. Cada família possui uma história, valores, patrimônio, desafios e objetivos distintos. O planejamento é 100% personalizado.
O projeto inicial costuma envolver 60 a 90 dias. Depois disso, seguimos com acompanhamento contínuo para ajustes e evolução.
Atendemos em todo o Brasil e exterior, em formato remoto ou presencial, conforme a necessidade do cliente.
MÍDIA
A St James Planejamento Fiduciário contribui ativamente para a disseminação de conhecimento financeiro no Brasil. Nossos sócios participam de entrevistas, escrevem artigos e compartilham reflexões em veículos de comunicação reconhecidos, sempre com foco em educação, ética e boas práticas de planejamento financeiro pessoal. Acreditamos que informação de qualidade transforma decisões, e por isso, dividimos nossa experiência com o público de forma clara, responsável e independente.
Viajo para o exterior no final do ano: compro moeda (dólar ou euro) agora?
Escrito por Rogério Saltes, CFP®
Artigos Publicados
A St James Planejamento Fiduciário contribui ativamente para a disseminação de conhecimento financeiro no Brasil. Nossos sócios participam de entrevistas, escrevem artigos e compartilham reflexões em veículos de comunicação reconhecidos, sempre com foco em educação, ética e boas práticas de planejamento financeiro pessoal. Acreditamos que informação de qualidade transforma decisões, e por isso, dividimos nossa experiência com o público de forma clara, responsável e independente.
Escrito por Rogério Saltes, CFP®
Escrito por Hugo Affonso, CFP®
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